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评估遗产的四个步骤

确定遗产价值是遗产管理的基本第一步,也是解决死者遗产的关键要求。1

如何评估遗产价值

  1. 选择计算日期。 由于价值上下波动,您需要为估值设置特定日期。对于活着的人,您可以自由选择任何日期。如果您正在评估死者遗产的价值,您可以选择死亡日期或他们死亡后六个月的日期(“替代估价日期”)。如果您使用替代估值日期,则在死亡后的前六个月内出售或分配的任何资产必须在出售或分配之日进行估值。2
  2. 确定构成遗产的资产。 此资产清单应包括个人拥有或拥有所有权权益的所有内容。
  3. 收集截至计算日期的所有财务报表。 如果帐户是个人拥有的,则应在遗产中计算全部价值。如果与拥有生存权的配偶共同拥有,则应包括价值的 50%。
    记得:
    - 扣除任何未偿还的抵押贷款余额。3
    - 当保单持有人是死者或受益人是死者的遗产时,包括人寿保险。3
  4. 计算扣除额。 从资产总值中减去任何债务。对于死者,这还可能包括任何可能到期的常规账单(例如水电费、医疗费用等)、慈善礼物和州税义务。

评估遗产的精确价值可能很复杂,尤其是在解决遗产时。请就您的个人情况咨询具有遗产专业知识的专业人士。

1. 本材料中的信息不作为税务或法律建议。它不得用于避免任何联邦税收处罚。有关您个人情况的具体信息,请咨询法律或税务专业人士。
2. 文章假设死者有有效的遗嘱,并指定了一名遗嘱执行人,负责执行遗嘱的指示。如果一个人无遗嘱死亡,则意味着有效的遗嘱尚未执行。如果没有有效的遗嘱,一个人的财产将按照州法律的规定分配给继承人。
3. 有几个因素会影响人寿保险的成本和可用性,包括年龄、健康状况以及购买的保险类型和金额。人寿保险单有费用,包括死亡率和其他费用。如果保单过早退保,保单持有人也可能支付退保费用并产生所得税影响。在实施涉及人寿保险的策略之前,您应该考虑确定您是否可以投保。与保单相关的任何担保都取决于发行保险公司继续支付索赔的能力。

内容是根据被认为opebet体育安卓,OPE体育下载准确信息的来源开发的。 The information in this material is not intended as tax or legal advice. It may not be used for the purpose of avoiding any federal tax penalties. Please consult legal or tax professionals for specific information regarding your individual situation. This material was developed and produced by FMG Suite to provide information on a topic that may be of interest. FMG, LLC, is not affiliated with the named broker-dealer, state- or SEC-registered investment advisory firm. The opinions expressed and opebet体育安卓,OPE体育下载的材料仅供一般参考,不应被视为购买或招揽 出售任何证券。 Copyright 2021 FMG Suite.

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