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屋村管理清单

你有遗嘱吗?

遗嘱使您能够指定您希望谁继承您的财产和其他资产。遗嘱还可让您为您的未成年子女指定监护人。

你有医疗保健文件吗?

如果您无法为自己做出医疗决定,医疗保健文件会阐明您对医疗保健的愿望。如果证明有必要,他们还授权某人代表您做出决定。这些文件可能包括生前遗嘱、授权书协议和医疗保健持久授权书。

你有财务文件吗?

某些财务文件可以概述您的财务愿望。如果您无法为自己做出决定,这些财务文件的结构可以让一个人能够代表您做出决定。这些文件可能包括共同所有权、持久授权书和生前信托。

复选框

您是否已提交受益人表格?

在某些情况下,指定银行账户和退休计划的受益人会使这些账户“在死亡时支付”给您的受益人。在其他情况下,您需要填写“死亡应付”表格。

您是否拥有合适的人寿保险金额和类型?

您上次评估您的人寿保险范围是什么时候?您是否将人寿保险福利与您的财务义务进行了比较?请记住,有几个因素会影响人寿保险的成本和可用性,包括年龄、健康状况以及购买的保险类型和金额。人寿保险单有费用,包括死亡率和其他费用。如果保单过早退保,保单持有人也可能支付退保费用并产生所得税影响。在实施涉及人寿保险的策略之前,您应该考虑确定您是否可以投保。与保单相关的任何担保都取决于发行保险公司继续支付索赔的能力。

您是否已采取措施管理您的联邦遗产税?

如果您和您的配偶拥有超过 2280 万美元的资产(2019 年),您可能需要考虑采取措施管理联邦遗产税,该税将在第二任配偶去世时缴纳。

您是否已采取措施保护您的业务?

你有继任计划吗?如果您与他人共同经营业务,您可能还需要考虑买断协议。

你写了一封指令信吗?

指示信是一份概述您意愿的非法律文件。一封强有力的、写得很好的信件可以节省您的继承人管理您的遗产的时间、精力和费用。

您的继承人能否找到您的重要文件?

您的继承人可能需要访问您为管理遗产而创建的特定文件。这些文件可能包括:

  • 你的意愿
  • 信托文件
  • 人寿保险单
  • 任何房地产的契约,以及股票、债券、年金的证书
  • 关于您的金融账户和保险箱的信息
  • 关于您的退休计划的信息
  • 您拥有的任何债务的信息:信用卡、抵押贷款和贷款。

注意:授权书法律可能因州而异。包括信托在内的遗产策略可能涉及复杂的税收规则和法规网络。在实施此类策略之前,请考虑与知识渊博的房地产管理专业人士合作。

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